Líneas de financiación

Conoce las líneas de financiación que desde Ruta N, en alianza con otras entidades, tenemos activas para fortalecer a emprendedoras, emprendedores y estudiantes de la ciudad.

Para Pymes que quieren crecer con un modelo colaborativo e inversionistas que les quieren ayudar a hacerlo

Presentación

La financiación colaborativa es un modelo bien conocido en todo el mundo, en el que algunas personas o empresas ayudan a otras personas o empresas con causas o proyectos específicos, dando dinero a cambio de recompensas. Ahora, con el apoyo de la Bolsa de Valores de Colombia, llegó A2censo a darle un nuevo enfoque a este modelo: lo convirtió en una alternativa de inversión a través de deuda, una plataforma en donde se encuentran Pymes e inversionistas para hacer crecer las empresas, los proyectos locales, el dinero y el país.

Esta es una alternativa para que las pequeñas y medianas empresas en crecimiento financien sus proyectos abriendo campañas en una vitrina comercial para que sean conocidos desde cualquier parte del mundo e inviertan en ellos. Del mismo modo, es una buena alternativa para que inversionistas con o sin experiencia hagan crecer su dinero invirtiendo desde bajos montos en proyectos de empresas colombianas.

En esta plataforma de inversión y financiación, que genera conexiones basadas en la confianza y el crecimiento colectivo, los empresarios deciden las condiciones para financiarse y los inversionistas eligen los proyectos con los que se identifican; procesos que están respaldados por un aliado estratégico -el Fondo Nacional de Garantías- que cubrirá parte del riesgo en el caso que haya un incumplimiento.

Beneficios

Si eres inversionista

• Hacer crecer tu dinero invirtiendo el monto que quieras desde $200.000
• Diversificar tu portafolio de inversión
• Invertir fácilmente a través de una plataforma intuitiva y gratuita
• Invertir con un riesgo reducido, con una cobertura del Fondo Nacional de Garantías de, mínimo, el 50%.

Si eres empresario en crecimiento

• Podrás recibir préstamos desde 100 millones de pesos hasta un monto máximo que puede estar entre 3.000 y 10.000 SMMLV, y la tasa de interés la eliges tú.
• Podrás financiar cualquier proyecto productivo que tenga tu empresa, siempre y cuando sea para hacerla crecer y tenga un impacto positivo.
• Tendrás el apoyo de A2censo desde el momento de publicar tu campaña hasta el momento de hacer el pago de tu deuda, incluyendo toda la relación con los inversionistas.
• Tu campaña estará respaldada, además, por la Bolsa de Valores de Colombia y el Fondo Nacional de Garantías.

Requisitos

Si eres inversionista

Pueden ser personas con o sin experiencia en inversión que pueden ser naturales o jurídicas. Puede ser un inversionista no calificado pero, de serlo, deberá cumplir con al menos uno de los siguientes requisitos:

• Tener un patrimonio igual o mayor que 10.000 SMMLV.
• Ser titular de un portafolio de inversión en valores, distintos valores de financiación colaborativa, igual o superior a 5.000 SMMLV.
• Tener la certificación de profesiobal del mercado como operador expedida por un organismo autorregulador del mercado de valores.
• Tener la calidad de entidad vigilada por la Superfinanciera.
• Ser un organismo financiero extranjero o multilateral.

Además, los inversionistas deberán suministrar la información necesaria a A2censo y cumplir con los montos de inversión máximos establecidos por la ley

Si eres empresario en crecimiento

• Ser una empresa legalmente constituida como persona jurídica en Colombia.
• Contar con al menos un año de operación y 12 meses consecutivos de ventas.
• Tener ventas anuales entre $900 millones y $50.000 millones de pesos.
• Contar con, al menos, un año de historial crediticio y cuentas bancarias activas.

Aliados

A2censo, Bolsa de Valores de Colombia, Fondo Nacional de Garantías

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Línea de financiación para emprendimiento femenino de alto impacto

Presentación

La brecha de género en el sector laboral es una realidad. Que esta situación exista afecta a mujeres emprendedoras de todo el mundo y, de la misma manera, afecta a las economías de los países en los que todavía se presenta.

Según la International Finance Corporation, las mujeres emprendedoras representan el segmento de mercado de mayor crecimiento y sin embargo, los emprendimientos liderados por mujeres solo representan entre el 30% y 37% de todas las Pymes en mercados emergentes, y alrededor del 70% de estas están desatendidas o subatendidas por el sector financiero. De acuerdo con la Cepal, el 57% de las pequeñas empresas en Colombia no ha solicitado créditos con el sistema financiero, cifra que se acentúa en emprendedoras mujeres si se tiene en cuenta que a nivel global, menos del 5% del financiamiento a Pymes es para empresas dirigidas por mujeres.

Por eso, en alianza con Finaktiva, creamos la línea de financiación para el emprendimiento femenino de alto impacto, un producto enfocado en mujeres emprendedoras, con una modalidad de garantía automática otorgada sin estudio previo por el Fondo Nacional de Garantías, y subsidiada por Ruta N, facilitando no solo el acceso al crédito sino disminuyendo los costos financieros en que incurre la emprendedora al momento de financiar su proyecto empresarial.

Esta línea cuenta con 2.135 millones de pesos, que otorgará en créditos de hasta 100 millones de pesos, para pagar en plazos de hasta 36 meses con períodos de gracia de hasta seis meses.

Además, reconociendo algunas de las principales barreras que enfrentan las emprendedoras (redes, confianza y habilidades empresariales, entre otras), la Línea de emprendimiento femenino de alto impacto incluye una serie de capacitaciones y encuentros de networking para fortalecer las habilidades empresariales y la alianzas profesionales entre mujeres.

Beneficios

Si tu empresa es elegible, podrás tener un crédito de hasta 100 millones de pesos, respaldado por una garantía automática (sin estudio previo) del 70% por parte del Fondo Nacional de Garantías, cubierta por Ruta N en un 100%.

Y aparte del dinero, recibirás acceso al programa Empodérate, de Innpulsa; a un pack exclusivo de tres cursos para emprendedoras, de The Biz Nation; al ebook ABC en emprendimiento, de Finaktiva y a espacios de formación cada dos meses.

Además, harás parte de la comunidad MET, con la que podrás hacer parte de los siguientes programas:

• Formación: talleres sobre liderazgo, ventas, tecnologías, conocimientos; dirigidos al desarrollo de habilidades de las emprendedoras.

• Mentoring: acompañamiento en el desarrollo de habilidades empresariales que consta de cuatro fases: Reflexión, Inicio de Relación, Desarrollo de plan de acción, Autoevaluación.

• Foromet: networking para la generación de ideas, experiencias, conocimiento y conexión con el ecosistema emprendedor.

• CaféMET: eventos y actividades de difusión para ofrecer mayor visibilidad a las participantes de la comunidad. 

Requisitos

Esta línea de financiación está dirigida a micro, pequeñas o medianas empresas con las siguientes características:

• Contar con una mujer fundadora, que haga parte del equipo líder, que sea representante legal y/o que tenga al menos el 30% de la composición accionaria.

• Tener ventas mínimas de 200 millones al año.

• Llevar seis meses de operaciones formales como persona jurídica.

• Garantizar la participación de una de las mujeres de la empresa en los acompañamientos que provee la Línea.

Aliados

Finaktiva, Fondo Nacional de Garantías, MET, Innpulsa, The Biz Nation y Ruta N.

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Para emprendedores y empresarios que están en proceso de transformación de sus negocios para afrontar los nuevos retos de mercado.

Presentación

Adaptar nuestros productos a los nuevos patrones de consumo, crear una nueva posición competitiva, reinventar la forma en la que los entregamos y los canales a través de los cuales los damos a conocer. Todos estos son solo algunos de los retos ha dejado la actual coyuntura a las micro, pequeñas y medianas empresas. Pero tenemos algo claro: es a través de la transformación digital donde podemos explorar su futuro y su sostenibilidad. Por esto nos aliamos con Sempli para impulsar la línea de financiación ONGOING, dirigida a emprendedores y empresarios que están en proceso de transformación, adaptación y cambio. Ruta N y Sempli han puesto en marcha un convenio dentro del marco de la Cuarta Revolución Industrial que nos permite impactar empresas de la región con proyectos de transformación digital, motivando a las MiPymes a mejorar sus procesos, productos y servicios a través de la implementación de nuevas tecnologías. Este convenio permite transferir un beneficio de ocho millones de pesos ($8.000.000) así:

1. En el momento del desembolso el beneficio cubrirá el costo asociado al Fondo Nacional de Garantías. Si el valor del Fondo Nacional de Garantías es superior a COP $8.000.000, el diferencial se descontará del desembolso.
2. Si el valor del Fondo Nacional de Garantías es inferior a COP $8.000.000, el diferencial se destinará a devolver parte del valor de los intereses pagados. La devolución se hará cada 6 meses después de una evaluación que demuestre buen comportamiento de pago.

Beneficios

Si tu micro, pequeña o mediana empresa está desarrollando un proyecto de transformación digital en Inteligencia Artificial, Big Data y analítica, Internet de las cosas, Blockchain o iniciativas asociadas a la apropiación de tecnologías para la digitalización de su modelo de negocios, podrás acceder a un crédito de entre 20 y 200 millones de pesos, en plazos de 6 a 36 meses, con una tasa de interés desde el 1,1% mes vencido y con garantías del Fondo Nacional de Garantías.

Además, podrás hacer parte de #GetReadySempli: un programa de mentorías, cursos y contenido exclusivo desarrollado por esta fintech para que pequeños y medianos emprendedores fortalezcan sus habilidades empresariales.

Requisitos

• Ser una Mipyme del Área Metropolitana, legalmente constituida, sin límite de antigüedad.

• Tener ventas de al menos 200 millones de pesos en el último año.

• Estar desarrollando un proyecto de transformación digital.

• Estar al día en sus obligaciones y no haber estado en mora en un tiempo superior a cinco días en ninguno de los meses evaluados. Dicha evaluación se realizará cada 6 meses.

  
  
  

Aliados

Sempli y Ruta N

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Ingresa al portal de Sempli en el botón de arriba e inicia tu solicitud ingresando tu información en tres pasos: datos básicos, datos de la empresa y documentación.

• En la casilla ¿Cómo te enteraste de Sempli? selecciona la opción Ruta N.

• Si el proceso es exitoso, Sempli te enviará una propuesta.

• Acepta los términos y condiciones y firma los documentos digitalmente para recibir los recursos.

Para los que crean y creen en llegar a más.

Presentación

Solo en Colombia, los sectores creativos y culturales generaron 191.157 empleos en 2017, un 20 por ciento más que los generados por el sector minero-energético del país. Ruta N, como centro de innovación y negocios de Medellín, tiene como propósito superior contribuir al mejoramiento de la calidad de vida de los habitantes de la ciudad a través de la Ciencia, la Tecnología y la innovación. En ese sentido, vemos el potencial que hay en estas economías de adoptar metodologías innovadoras para crear productos y servicios exitosos, y de esta manera seguir generando empleos de calidad y mayores ingresos para el territorio. Y por eso, de la mano de Bancóldex, creamos una línea de crédito que entiende los tiempos y las idiosincrasias propias de los creativos y brinda acompañamiento inteligente de principio a fin. ¡Lleva tu empresa creativa y cultural más allá con la línea de crédito de Bancóldex y ELPAUER! Con este crédito podrás acceder a hasta 200 millones de pesos, a un acompañamiento a la medida y a períodos de pago flexibles. Esta línea de crédito comprende a los siguientes sectores:

• Arte y patrimonio: pintura; escultura; instalaciones y videoarte; arte en movimiento; fotografía; moda y alta costura; teatro, danza y marionetas; orquesta, ópera y zarzuela; conciertos; circos; improvisaciones organizadas; moda y pasarela; artesanías, antigüedades, laudería y productos típicos; gastronomía; museos; galería; archivos y bibliotecas; arquitectura y restauración; parques naturales y ecoturismo; monumentos; sitios arqueológicos y centros históricos; conocimientos tradicionales; festivales y carnavales.

• Industrias culturales convencionales: libros, periódicos y revistas; edición; literatura; industria gráfica (impresión); librerías; cine, televisión y video; radio y música grabada.

• Creaciones funcionales, nuevos medios y software

 

Beneficios

Si tu empresa es elegible, podrás acceder a financiación hasta por 200 millones de pesos, además de un acompañamiento técnico y financiero que comprende:

• Diagnóstico del proyecto
• Fortalecimiento del modelo de negocio
• Asesoría para mejorar el pitch comercial
• Alistamiento financiero
• Asesorías en flujos de caja

Requisitos

Para acceder a la línea de crédito, tu empresa debe:

• Estar legalmente constituida (persona natural y jurídica)
• Estar radicada en Medellín o Antioquia. Las empresas que estén fuera de esta zona geográfica podrán solicitar financiación, siempre y cuando demuestren el tipo de impacto que generará el proyecto postulado en el área establecida.
• Contar con al menos 6 meses de operación desde su constitución.
• Desarrollar actividades que hagan parte de la economía creativa y cultural. Esto significa que deben hacer parte de la clasificación del BID – 2016 y su código CIIU debe hacer parte de la revisión 4 del DANE (inclusión total en la economía naranja). Puedes consultar los códigos CIIU en el siguiente enlace. 
• Tener una propuesta de valor y un mercado definido.
• Contar con ventas recurrentes.

Aliados

ELPAUER y Bancóldex

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Línea Ruta N para Mipymes de alto impacto en el Valle de Aburrá

Presentación

Entendemos las circunstancias en las que los micro, pequeños y medianos empresarios están trabajando en este momento, y el impacto que eso ha tenido en la economía nacional. Por eso, junto a Bancóldex, creamos esta línea de crédito que busca apoyar organizaciones de alto impacto y con potencial de crecimiento en la reactivación de sus actividades productivas.

Esta oferta habilita recursos por un total de 5.600 millones de pesos para financiar necesidades de capital de trabajo, el pago de gastos de nómina, las inversiones enmodernización (incluyendo las tendientes a garantizar la bioseguridad enlas operaciones de las empresas) y la sustitución de pasivos; a través de créditos de hasta 200 millones de pesos, que podrán ser solicitados a través de cualquier intermediario financiero con cupo Bancóldex.

Beneficios

• Esta línea de crédito contempla una reducción en la tasa de interés a los beneficiarios, en mínimo el 2% (200 pb) frente a la tasa plena que el intermediario hubiera aprobado en condiciones estándar de crédito. 
• Podrás acceder a plazos máximos de treinta y seis (36) meses con periodos de gracia de hasta seis (6) meses y posibilidad de amortización a capital mensual o trimestral.
• Los créditos cuentan con el respaldo del Fondo Nacional de Garantías, el programa especial Unidos por Colombia y la garantía “Emprendedoras con impacto EMP108”.

Requisitos

Podrán acceder a los beneficios de esta línea las MiPymes de cualquier sector económico con operación en alguno de los municipios del Área Metropolitana del Valle de Aburrá, con al menos 6 y máximo 96 meses de facturación y que en los últimos 18 meses previos a la publicación de la circular expedida por Bancóldex hayan registrado un crecimiento trimestral en ventas superior al IPC trimestral promedio referente para el año al que pertenecen los periodos consecutivos comparados.

Aliados

Bancóldex

Registro

Bancóldex cuenta con una amplia red de aliados a la que puedes acudir, como establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento y cooperativas financieras, Fintech, ONG financieras, cooperativas con actividad de ahorro y crédito, fundaciones financieras, cajas de compensación, fondos de empleados, entidades microfinancieras y otras entidades con cupo en Bancóldex. En caso dequerer consultar el listado de aliados y los pasos para acceder a los créditos,

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